لتلبية التوسع الائتماني.. البنوك السعودية ترفع رصيد صكوك الشريحة الأولى إلى 129.4 مليار ريال بنمو 21.5%

ارتفع رصيد صكوك رأس المال الإضافي للبنوك السعودية المدرجة في السوق المالية من الشريحة الأولى إلى نحو 129.4 مليار ريال بنهاية النصف الأول 2026 مقارنة مع 106.5 مليار ريال بنهاية النصف الأول 2025، وبنمو 21.5% على أساس سنوي، لتضيف نحو 22.9 مليار ريال.

وتقوم البنوك بإصدار الصكوك من الشريحة الأولى لأغراض مصرفية عامة ولتلبية أهداف المصرف المالية والإستراتيجية وفقاً لإطار التمويل المستدام للمصارف لتعزيز قاعدة رأسمال البنك، وتمثل الصكوك نحو 17.1% من إجمالي حقوق الملكية البالغة 754.6 مليار ريال في النصف الأول 2026 مقارنة مع 15.6% للنصف المماثل 2025 البالغة 682.3 مليار ريال، كما تمثل نحو 2.7% من إجمالي موجودات البنوك السعودية البالغة 4.81 تريليون ريال مقارنة مع 2.4% للنصف المماثل 2025 البالغة 4.52 تريليون ريال.

وتعتبر الصكوك مصدراً هاماً من مصادر التمويل تساعد البنوك في التوسع في الائتمان المصرفي المزدهر في ضوء ارتفاع الطلب على القروض، حيث نمت محفظة القروض والسلف بنسبة 6.87% لتصل إلى نحو 3.25 تريليون ريال بنهاية النصف الأول 2026 (مضيفة 208.7 مليار ريال)، تماشياً مع المشروعات الكبرى التي تتم خلال الفترة الحالية وتوقع استمرار زيادتها في ضوء رؤية المملكة 2030. وعلى الرغم من أن الودائع المصرفية (المصدر الرئيسي للتمويل في البنوك) تنمو بشكل جيد بنسبة 8.9% على أساس سنوي لتصل إلى 3.15 تريليون ريال (بزيادة 256.2 مليار ريال)، إلا أن إصدارات الصكوك تظل أداة إستراتيجية لتعزيز ملاءة البنوك ودعم تسارع النمو الائتماني

وتتميز صكوك الشريحة الأولى بأن لها مرونة عالية تخدم أهداف البنك أكثر من أي أداة أخرى، فهذا النوع من الصكوك يكون بلا تاريخ استحقاق، أي أن البنك غير ملزم بسداد أصل الصك، ويمكنه تعديل العائد بعد مدة معينة (مثلاً 5 سنوات)، كما يمكنه تأخير دفع العوائد الدورية دون التأثير في تصنيفه الائتماني، لكن في المقابل يجب على البنك دفع عائد أعلى للمستثمرين.

الأكثر نمواً في إصدار الصكوك :

تصدر البنك العربي الوطني قائمة البنوك الأكثر نمواً في إصدار صكوك الشريحة الأولى خلال النصف الأول من عام 2026 بنمو قياسي بلغت نسبته 176.6%، حيث ارتفع رصيد صكوكه إلى 9.27 مليار ريال مقارنة بـ 3.35  مليار ريال للفترة المماثلة (بزيادة قدرها5.92  مليار ريال)، وجاء بنك البلاد في المرتبة الثانية بنمو نسبته 76.9% ليصل إجمالي صكوكه إلى 4.31  مليار ريال مقارنة بـ 2.44  مليار ريال بزيادة 1.88  مليار ريال، تلاه بنك الجزيرة في المرتبة الثالثة بنمو بلغت نسبته 68.5% ليبلغ رصيد صكوكه 8.21 مليار ريال مقابل 4.88 مليار ريال بزيادة 3.34 مليار ريال.

الأكثر إسهاماً بالنسبة لحقوق الملكية :

وعلى مستوى وزن الصكوك إلى إجمالي حقوق الملكية بنهاية النصف الأول 2026، جاء بنك الجزيرة في المرتبة الأولى بعدما شكّلت الصكوك 35.1% من إجمالي حقوق ملكيته، وحلّ البنك السعودي للاستثمار ثانياً بنسبة 28.8%، تلاه مصرف الإنماء في المرتبة الثالثة بنسبة 24.7%، ثم مصرف الراجحي في المرتبة الرابعة بنسبة 20.8%،  في حين جاء البنك العربي الوطني في المرتبة الخامسة بنسبة 17.7% من إجمالي حقوق الملكية.

رصيد صكوك الشريحة الاولى للبنوك السعودية المدرجة في نهاية النصف الأول 2026 مقارنة بالنصف المماثل 2025: 

                          "بالمليون ريال"