106.5 مليار ريال رصيد صكوك البنوك السعودية من الشريحة الأولى خلال النصف الأول 2025 بنمو 55.7%

ارتفع رصيد صكوك رأس المال الإضافي للبنوك السعودية المدرجة بالسوق المالية من الشريحة الأولى الى نحو 106.5مليار ريال في نهاية النصف الأول 2025 مقارنة مع 68.4 مليار ريال بنهاية النصف المماثل 2024 وبنمو على أساس سنوي 55.7% لتضيف نحو 38.1 مليار ريال خلال عام، وتقوم البنوك بإصدار الصكوك من الشريحة الأولى، لأغراض مصرفية عامة ولتلبية أهداف المصرف المالية والإستراتيجية وفقاً لإطار التمويل المستدام للمصارف لتعزيز قاعدة رأسمال البنك، وتمثل الصكوك نحو 16% من إجمالي حقوق الملكية مقارنة مع 12% للنصف المماثل 2024، كما تمثل نحو 2.4% من إجمالي موجودات البنوك السعودية مقارنة مع 1.7% للفترة المماثلة في النصف المماثل 2024.

وتعتبر الصكوك مصدر هام من مصادر التمويل تساعد البنوك في التوسع في الائتمان المصرفي المزدهر في ضوء ارتفاع الطلب على القروض تماشيا مع المشروعات الكبرى التي تتم خلال الفترة الحالية، ومع توقع استمرار زيادتها في ضوء رؤية المملكة 2030، كما أن الودائع المصرفية تنمو بشكل جيد على أساس سنوي ولكنها لا تواكب التطور والنمو في الائتمان المصرفي.
وتتميز صكوك الشريحة الأولى أن لها مرونة عالية تخدم أهداف البنك أكثر من أي أداة أخرى، فهذا النوع من الصكوك يكون بلا تاريخ استحقاق، أي إن البنك غير ملزم بسداد أصل الصك، ويمكنه تعديل العائد بعد مدة معينة، مثلاً 5 سنوات، كما يمكنه تأخير دفع العوائد الدورية دون التأثير في تصنيفه الائتماني، لكن في المقابل يجب على البنك دفع عائد أعلى للمستثمرين.

خلال الفترة قام بنكين بإصدار صكوك (العربي الوطني – والبلاد) بقيمة 3.35 مليار ريال و2.44 مليار ريال على التوالي مقارنة بعدم وجود رصيد للصكوك بنهاية النصف الأول 2024.
وبالنسبة للبنوك التي حققت أعلى نمو في إصدار الصكوك خلال الفترة فتصدر "السعودي الأول" بنمو وصل 161% ليصل الى 10.4 مليار ريال مقارنة مع 3.99 مليار ريال ليضيف 6.4 مليار ريال على أساس سنوي، وتلاه "السعودى للاستثمار" بنمو 112.5% ليصل الى 5.3 مليار ريال مقارنة مع 2.5 مليار ريال، وثالثا "السعودى الفرنسي" بنمو 108.8% ليصل الى 10.4 مليار ريال مقارنة مع 5 مليار ريال.

وبالنسبة للبنوك التي لديها صكوك تمثل نسبة مرتفعة من إجمالي حقوق ملكيتها، فجاء في المرتبة الأولى "بنك الجزيرة" بنسبة 25.5%، وتلاه "السعودى للاستثمار" بنسبة 25% من القروض، وثالثا مصرف "الانماء" بنسبة 23.7%، ورابعا مصرف "الراجحي" بنسبة 21.6% من إجمالي رصيد حقوق الملكية.
رصيد صكوك الشريحة الاولى للبنوك السعودية المدرجة في نهاية النصف الأول 2025 مقارنة مع النصف المماثل 2024 :