حازم حجازي: المنتجات الرقمية والاستثمار المباشر وضخ التمويلات على قائمة أولويات «البركة- مصر»

«تحقيق نمو مستدام وتوسيع الحصة السوقية، مع التركيز على التحول الرقمى» محاور رئيسية لإستراتيجية شاملة مدتها ثلاث سنوات، وضعها بنك البركة مصر، وفق حازم حجازى الرئيس التنفيذى نائب رئيس مجلس إدارة، الذى أكد أن مصرفه حقق تطورًا ملحوظًا فى حصته السوقية على صعيد الأصول، والتمويلات، والودائع.

«حجازى» أكد، فى تصريحات خاصة، أن بنك البركة مصر يسعى لتعزيز الحصة السوقية من خلال تقديم خدمات مصرفية مبتكرة وشاملة، والتحول الرقمى المستمر وتوسيع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، مع الاهتمام بالاستدامة والمسؤولية الاجتماعية.

 

 

وأوضح أن إجمالى أصول البنك قفز بنسبة 25.2٪ بنهاية سبتمبر 2024 مقارنة بختام 2023، وارتفعت الودائع بنسبة 25٪، كما نمت التمويلات بنسبة 25٪، لتصل إلى 54.5 مليار جنيه، فى حين شهدت محفظة تمويلات الأفراد نموًا بنسبة 57٪، وارتفعت محفظة تمويلات بطاقات الائتمان بنسبة 186٪، وحققت محفظة تمويلات الشركات الصغيرة والمتوسطة زيادة بنسبة 13.٪

 

 

وحقق البنك صافى أرباح بعد الضريبة بلغ 2.2 مليار جنيه، بنمو نسبته 38.5٪، وسجلت الأرباح قبل الضريبة 3.2 مليار جنيه بنمو قدره 31.1٪، ونما صافى الدخل من العائد بنسبة 35.5٪، وارتفع هامش صافى الأرباح إلى 5.5.٪

 

 

ويخطط البنك لتعزيز هذه النتائج من خلال تنفيذ إستراتيجيات نمو قوية فى مجالات التمويلات والودائع، مع التركيز على تقديم منتجات مبتكرة لدعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة والأفراد، إضافة إلى تعزيز التحول الرقمى فى الخدمات المصرفية، وتطوير حلول ادخارية تلبى احتياجات عملاء البنك، بحسب حجازى. وحول مساهمات البنك فى التمويلات المشتركة، قال «حجازى» إن البنك شارك خلال عام 2024 فى 12 صفقة كمرتب رئيسى أولى ومرتب رئيسى وضامن تغطية بإجمالى قيمة مساهمات تتخطى 6 مليارات جنيه وبنسبة مشاركة مرتفعة من إجمالى قيمة التمويلات المشتركة التى شارك فيها البنك.

 

 

كما شارك البنك من خلال قطاع الاستثمارات فى 5 صفقات توريق للشركات العاملة فى السوق المصرية بقيمة مشاركة تبلغ 1.2 مليار جنيه، وهو ما يعكس تنوع وتطوير الحلول التمويلية والاستثمارية المقدمة لقاعدة من عملاء البنك، وفق رئيس «حجازى».

 

 

وحصل بنك البركة مصر على رخصة ترويج وتغطية الاكتتابات من الهيئة العامة للرقابة المالية خلال عام 2024 وهو ما ساعده فى لعب دور ضامن التغطية فى العديد من إصدارات التوريق التى شارك بها خلال العام.

وفى 2025، يهدف بنك البركة مصر إلى توسيع محفظته التمويلية المشتركة عبر التعاون مع المزيد من البنوك والمؤسسات المالية، ما يعزز من قدرته على توفير التمويل اللازم للمشروعات الكبرى.

 

 

وقال إن إجمالى محفظة التمويل المباشر وغير المباشر للشركات الصغيرة والمتوسطة العاملة بالقطاع الصناعى بلغ 5.3 مليار جنيه، وللقطاع الزراعى 444 مليون جنيه، ويستهدف البنك تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة العاملة بقطاع الرعاية الصحية من خلال البرنامج الطبى الذى يمول المستشفيات ومعامل التحاليل والمراكز الطبية ومراكز الأشعة والعيادات والأجهزة الطبية.

 

 

ويخطط البنك خلال عام 2025 للتوسع فى نشاط الاستثمار المباشر وخدمات التكنولوجيا المالية، إذ تقدر استثمارات «البركة مصر» بالشركات بنحو 500 مليون جنيه تقريبًا، وذلك بنهاية الربع الثالث من 2024.

 

 

وأكد أن بنك البركة يتبنى أحدث التقنيات لتوفير تجربة مصرفية رقمية عصرية وسلسة، إذ أطلق خدمة الموبايل البنكى للأفراد والشركات، ضمن خطة ممتدة حتى 2025، ويعتبر البنك من بين الرواد فى هذا المجال، كونه من بين أول أربعة مصارف فى مصر أطلقت تطبيق الموبايل البنكى الخاص بالشركات، ساعيًا للوصول إلى 50٪ من العملاء النشطين رقميًا بحلول عام 2027.

 

 

وتطرق إلى أن مصرفه حدّث خدمة الإنترنت البنكى من حيث تطوير الخدمات المقدمة وإضافة واجهة مستخدم جديدة، بهدف تحقيق تطور كامل فى الخدمات المصرفية الرقمية للأفراد والشركات، لافتًا إلى أن إطلاق تطبيق إنستاباى انعكس على معدلات استخدام عالية خلال فترة قصيرة، ليبلغ عدد المستخدمين 43 ألفًا ما بين تحويلات ومدفوعات لحظية.

 

 

ويعكف البنك على مواصلة إستراتيجيته التوسعية الخاصة بشبكة ماكينات الصراف الآلى لتشمل خدمات المعاملات اللا تلامسية، إضافة إلى تأمينها بأحدث النظم العالمية، حيث يمتلك البنك حاليًا 163 ماكينة صراف آلى منتشرة على مستوى محافظات الجمهورية، ويخطط لإضافة 100 ماكينة خلال 2025.

 

 

كما يعتزم البنك توسيع نطاق خدماته الرقمية لتعزيز هذا التحول الرقمى يإطلاق خدمات الـ ChatBot وWhatsApp for Business قريبًا، ما يضمن تجربة مصرفية سلسة وآمنة لعملائه.

 

 

وحول الخطط التوسعية وشبكة الفروع، تبنى بنك البركة مصر خلال العامين الماضيين خطة إعادة هيكلة شبكة الفروع من حيث الانتشار وذلك بإضافة فروع جديدة فى المحافظات غير المغطاة والأكثر حيوية للوصول إلى أكبر عدد من العملاء حيث عزز مؤخراً انتشاره بافتتاح أحدث فروعه بالمقطم والبحيرة وبنى سويف، مع خطط لإضافة 9 فروع جديدة حتى نهاية 2025.

 

 

وطور البنك عدد 10 فروع خلال عام 2024، ويستهدف تطوير 9 خلال 2025، مع إضافة فرعيين رقميين، ليصل إجمالى عدد الفروع إلى 48 فرعًا. وذكر حجازى أن نسبة التمويلات إلى الودائع فى بنك البركة تبلغ 51.3٪، متوقعا أن يواصل المصرف تعزيز هذه النسبة عبر زيادة محفظة التمويلات، فى إطار إستراتيجيته المستمرة لتحقيق نمو مستدام فى التمويلات المقدمة للأفراد والشركات على حد سواء.

 

 

أشار إلى أن محفظة التمويلات والتسهيلات المقدمة للعملاء الأفراد سجلت زيادة بنسبة 57٪ مقارنة بنهاية عام 2023 لتسجل 11.9 مليار جنيه فى نهاية سبتمبر 2024، بينما شهد إجمالى ودائع الأفراد طفرة ملحوظة خلال الفترة المالية، إذ حققت زيادة بقيمة 17 مليار جنيه بنسبة نمو 41٪ لتسجل 58.7 مليار فى نهاية سبتمبر 2024، وبلغت الأوعية الادخارية للأفراد 20.1 مليار جنيه بنسبة نمو 106٪، كما بلغ إجمالى محفظة الشهادات والودائع لأجل 38.6 مليار بنسبة نمو 21٪ مقارنة بنهاية 2023.

 

• كيف يؤثر خفض الفائدة على نمو محفظة التمويلات؟
• هل تؤدي زيادة التمويلات إلى نمو الشركات الصغيرة والمتوسطة؟
• ما هي التأثيرات الاقتصادية لنمو التمويلات؟
• كيف تؤثر استثمارات البنوك على نمو محفظة التمويلات؟
• كيف تؤثر مبادرات ومشروعات الشمول المالي على نمو محفظة التمويلات؟